Du kan tenke det nesten utænkelig at noen ville misligholde informasjonen om en individuell pensjonskonto (IRA) som inneholder tusenvis av dollar. Faktisk er det ganske vanlig. Når det er en stor livsendring som for eksempel flytting eller skilsmisse på tvers av land, er det enkelt for kontoer og økonomiske poster å bli feilplassert. Oftere kan du finne indikasjoner på at et familiemedlem har eller hadde en IRA. En uventet død eller utbruddet av en svekkende sykdom som Alzheimers kan føre til tap av IRA-kontoinformasjon.
Trinn 1
Start ditt søk for å finne en tapt IRA ved å sjekke selvangivelser fra tidligere år. Eventuelle skattefradrag tatt for bidrag til en IRA må være oppført. Viktigst, navnet på den finansielle institusjonen hvor IRA er lokalisert, vil være på retur.
Steg 2
Gjennomgå tidligere bankopplysninger. Bidrag til en IRA vil bli oppført. Innskudd på bankoverskrift kan ikke angi at pengene ble deponert i en IRA-konto. Du vil imidlertid kunne identifisere sannsynlige transaksjoner enkelt nok. Du eller eieren av IRA vil ha gjort bidrag til en finansinstitusjon. Uforklarte transaksjoner kan sjekkes ut med den finansielle institusjonen. Hvis du ikke har alle tidligere bankopplysninger, kan du undersøke sjekkebokførere eller kansellerte sjekker.
Trinn 3
Kontakt tidligere arbeidsgivere. Hvis du eller IRA-eieren rullet penger fra en 401k eller annen arbeidsgiveravtalt pensjonsordning til en IRA, kan planadministratoren fortelle deg institusjonen som mottok pengene.
Trinn 4
Kontakt fond, banker eller meglerfond du finner nevnt som du vurderer finansielle poster. De kan fortelle deg om det er kontoer du ikke er klar over.
Trinn 5
Søk på nettet for uoppfordrede midler i ditt navn eller den personen som kanskje har eid en IRA. Du trenger ikke betale for et søk på nettet uten krav. Nasjonalforbundet for uoppfordrede eiendomsadministratorer opprettholder et gratis søkemuligheter på MissingMoney.com.
Trinn 6
Sjekk med statlige uoppfordrede eiendomskontorer. Når finansinstitusjoner har midler som er klassifisert som forlatt eller uoppfordret, slår de til slutt pengene over til staten. Du kan finne en liste over statlige kontorer for uoppfordret eiendom og kontaktinformasjon på et nettsted på The Unclaimed Property Page.
Ting du trenger
- Finansregnskap
- Internettilgang
