Et tillitsfond gir et lovlig kjøretøy for å overføre penger eller eiendom til mottakerne. En forvaltningsfondssjef, kalt fiduciary, fordeler eiendelene i henhold til vilkårene i tilliten. En familietillitsfond tilbyr skattefordeler og beskytter mottakerne om å misbruke midler på grunn av umodenhet eller dårlig økonomistyring. Et levende tillitssystem gir fordeler til deg eller dine utpekte støttemodtagere i løpet av livet ditt mens en testamentlig tillit blir aktiv på tidspunktet for din død.
Trinn 1
Bestem om du trenger en familietillitsfond. Vanlige årsaker inkluderer ønsket om å beskytte familiemedlemmer som gjennom alder, personlige vaner eller evner ikke effektivt kan håndtere penger. Reduksjon av eiendomsskatt, gaveskatt eller fart på prosessen med fordeling av eiendeler gir andre grunner til å etablere et familiefond.
Steg 2
Lag en liste over eiendeler du vil ha inkludert i familiefondet. Husk at du må overføre eller endre tittelverdier, for eksempel eiendom, til tilliten gjennom relevante juridiske prosesser. Hvis du oppretter en levende tillit, kan du legge til eiendeler med jevne mellomrom basert på oppkjøp.
Trinn 3
Bestem om du vil at familietilliten skal være tilbakekallelig eller uoppnåelig. En levende tillitsfond kan forbli tilbakekallelig. Dette betyr at du kan endre vilkårene for forvaltningsfond eller distribusjon. De fleste levende tillit blir uoppnåelige på tidspunktet for din død.
Trinn 4
Bestem hvordan du vil at fordelene skal distribueres, inkludert alternativer som bare å distribuere inntekter eller distribuere et fast beløp månedlig eller årlig. Du kan også angi begrensninger for hvordan distribusjonen kan brukes, for eksempel å bruke eiendelene bare for å støtte utdanning.
Trinn 5
Lag en liste over eventuelle potensielle forvaltere. Velg noen hvis pengestyring ferdigheter og integritet du stoler på helt. For et testamentarisk familietillitsfond, vil du kanskje velge en bank eller finansinstitusjon som fortsatt er objektiv i distribusjon og håndterer skatteinntekter. Årlig avgift for tillitstjeneste er vanligvis rundt 1 prosent til 1,25 prosent av eiendelene i tilliten, ifølge Joseph Lipscomb, tillitsforholdsansvarlig ved Navy Federal Financial Group i Virginia Beach, Virginia.
Trinn 6
Kontakt den foreslåtte forvalteren for å få deres tillatelse og aksept av rollen i styring av tilliten din. Opprett et utkast til vilkårene i familiefondet ditt. Se Ressurser for eksempler og krav til staten din. Etter at du har laget utkastet, jobber du med advokat for å fullføre familietillatelsesfondsdokumentet.
Trinn 7
Lag kopier av familiefondsdokumentene til forvalteren, deg og din advokat. Spør din advokat hvis staten din krever innlevering av tillitsdokumenter og overholder disse kravene.
Ting du trenger
- Liste over tillitsmidler
- Papir
- Blyant
- Tittel til eiendom i tillit
- Navn på forvalter
- Advokat
